Rögzítsd a kiadásaidat bankszámlakivonatból
Töltsd fel a netbankból letöltött CSV-kivonatot, és rögzítsd a kiválasztott kiadásokat egy lépésben. A Bookinda mesterséges intelligenciával javasol kategóriákat, és közvetlenül támogatja az OTP, a K&H, az Erste, az MKB és a Raiffeisen kivonatait.
Rögzítsd a kiadásaidat bankszámlakivonatból
A Bookindába feltöltheted a banki tranzakcióidat CSV-fájlból, így nem kell minden kiadást egyenként rögzítened. A rendszer mesterséges intelligenciával (AI) javasol kategóriát a tranzakciókhoz.
Egy hónap alatt 30-50 banki tranzakció is összegyűlhet: bérleti díj, alapanyagszámlák, Wolt-rendelés vagy Apple-előfizetés. A kivonat feltöltésével egyszerre tekintheted át és rögzítheted ezeket a kiadásokat.
Hol találod
Beállítások → Adókövetés → Bank import fül.
A Bookinda Business alkalmazásban a Pénzügyek áttekintésének alján találod a Bankszámlakivonat beolvasása lehetőséget. Töltsd fel a netbankból letöltött CSV-fájlt, ellenőrizd a javasolt kategóriákat, majd egy lépésben rögzítsd a bejelölt kiadásokat. A bevételek kimaradnak, csak a kiadások kerülnek be.
Támogatott bankok
A Bookinda 5 magyar nagybank CSV-formátumát ismeri közvetlenül:
- OTP Bank
- K&H Bank
- Erste Bank
- MKB Bank
- Raiffeisen Bank
Választhatod az Általános lehetőséget is, ha a fájl dátum, leírás és összeg oszlopokat tartalmaz. Az Automatikus felismerés lehetőségnél a rendszer a fájl alapján próbálja felismerni a bankot.
Az import folyamata
1. Bank kiválasztása
A legördülő listából válaszd ki a bankodat, vagy hagyd az Automatikus felismerés beállítást.
2. CSV feltöltése
A fájlválasztóban válaszd ki a netbankból letöltött CSV-fájlt. A fájl mérete általában 5-50 KB.
3. Feldolgozás (Feltöltés és előnézet)
Az AI minden sort elemez, és a leírás alapján kategóriát javasol. A feldolgozás 5-15 másodpercet vesz igénybe.
4. Előnézet
A táblázatban minden tranzakciónál az alábbiakat látod:
- Import checkbox: jelölőnégyzet a rögzítendő kiadások kiválasztásához, csak kiadásoknál jelenik meg.
- Dátum
- Leírás: a netbankban szereplő szöveg.
- Partner: ha megállapítható a tranzakció adataiból.
- Összeg: a kiadás piros, a bevétel zöld.
- Kategória dropdown: legördülő lista az AI által javasolt kategóriával, amelyet módosíthatsz.
- ⚡ ikon: az AI javaslatát jelzi. Ha fölé viszed az egeret, megjelenik, hány százalékos bizonyossággal adta a javaslatot.
A bevételek alapértelmezetten kihagyva maradnak, mert a Bookinda a saját tranzakcióiból ismeri őket. A kategória nélküli kiadások is kimaradnak. Ezekhez kézzel kell kategóriát választanod.
5. Megerősítés
Kattints az "X kiadás rögzítése" gombra. Csak a bejelölt kiadások kerülnek be, a hozzájuk kiválasztott kategóriával.
Mikor használd
1. példa: havi rutin Hónap elején letöltöd a netbankból a kivonatot, majd feltöltöd a Bookindába. Így 5 perc alatt rögzítheted az összes kiadást.
2. példa: módosítanád az AI javaslatát A rendszer a "Wolt étterem" tranzakciót az alapanyagok közé sorolja, de te más kategóriában kezeled. A legördülő listában módosíthatod a kategóriát, majd folytathatod a rögzítést. Az AI tanul a módosításból, és a következő hónapban már más kategóriát javasol.
3. példa: kétséges tranzakció Nagy összegű kiadást látsz, de nem ismered a partnert. Hagyd ki a rögzítésből, majd ellenőrizd a netbankban. Később kézzel is rögzítheted a kassza felületén.
4. példa: két hónap egy fájlban Ha 2 hónap kivonata szerepel egy fájlban, azt is feltöltheted. Válaszd ki a megfelelő tranzakciókat, vagy végezd el kétszer az importot, a két hónap tranzakcióit külön szűrve.
Hogyan dolgozik az AI
A rendszer elemzi a tranzakciók leírását, és összeveti azokat a vállalkozásod kiadási kategóriáival. Például: "OTP MOBIL TÖLTÉS" → "Telefon", "BUDAPEST PARKING SD" → "Üzemanyag/parkolás", "STUDIOPRESS RNT" → "Bérleti díj".
Minden javaslathoz tartozik egy bizonyossági érték is (0-100%). A magas érték azt jelzi, hogy az AI biztosabb a javaslatában, az alacsony értéknél különösen érdemes ellenőrizned a kategóriát.
Tippek
- Először hozd létre a saját kategóriáidat a Beállítások → Kiadás kategóriák menüpontban. Így az AI pontosabban tud kategóriát javasolni.
- A bevételeket nem importálja, mert a Bookinda a kasszából már ismeri a saját bevételeit. A banki importot kifejezetten a kiadások rögzítésére használd.
- Ellenőrizd, hogy nincs-e kétszer rögzítve ugyanaz a kiadás. Ha egy ismétlődő kiadás, például a havi bérleti díj már szerepel a Bookindában, és a kivonatból is rögzíted, kétszer jelenik meg. Töröld az egyik példányt.
- Az AI javaslata nem 100%-ban pontos, ezért megerősítés előtt mindig nézd át a táblázatot.
- Az AI folyamatosan tanul, így minél több hónapon át használod az importot, annál pontosabb lesz a kategorizálás.
- Régi tranzakciókat nem javasolt importálni, csak a folyó hónap tranzakcióit. Ha korábbról kimaradt valami, kézzel pótold a kasszában.